Mais um passo em direção ao futuro dos investimentos!

Vinícius Soares
                 

Trazemos algumas novidades. Quais novidades? O futuro dos investimentos.

Após meses de trabalho, inúmeras conversas com clientes, incontáveis reuniões de brainstorming entre as equipes de investimento, design e engenharia, nós apresentamos a você um produto único no mercado financeiro brasileiro. 

Este é um produto para aquele seu amigo que é referência quando o assunto é investimentos, é para o assessor de investimentos e até mesmo para o gestor de investimentos.

E é claro, também é para todos aqueles que já investem com a Monetus e apreciam nossa simplicidade e transparência. A verdade é que ele é para todos.

As novidades que você verá a seguir são mais um passo em direção ao nosso sonho grande: Ajudar 1 milhão de brasileiros a investirem melhor nos próximos cinco anos.

Três novidades incríveis

Para aqueles que não gostam de textos longos, logo abaixo já listo as principais inovações que trazemos. Para acessar cada uma das novidades, basta clicar nos respectivos links abaixo. Caso queira, você pode acessar diretamente a página principal do novo produto.

  • Elaboramos o primeiro ranking de fundos de investimentos do Brasil que leva em consideração as principais métricas analisadas por um gestor de investimentos. Sintetizamos mais 19 anos de histórico, 27.233 fundos de investimento e 300 milhões de dados em uma avaliação simples e elegante de cinco estrelas.
  • Desenvolvemos o primeiro simulador de carteiras de investimento do Brasil. Uma ferramenta única capaz de combinar centenas de fundos de investimento para criar uma carteira de investimentos só sua.

No final do texto, há uma seção de perguntas frequentes visando responder a quaisquer dúvidas que você tenha.

Para quem gosta de detalhes, a seguir conto um pouco mais sobre o processo de criação deste super produto. Espero que gostem!

Já para aqueles que gostam de produções cinematográficas, logo abaixo você pode conferir um vídeo especial sobre nosso novo produto.

A evolução do mercado financeiro brasileiro

O mercado financeiro brasileiro mudou bastante nos últimos anos, saímos recentemente de uma taxa de juros real — a taxa de juros já descontada a inflação — de 6,00% ao ano para pouco menos de 3,00% ao ano em 2018, e as perspectivas são de juros ainda menores daqui para frente. 

Alguns especialistas estimam que a taxa de juros real possa ficar abaixo de 2% ao ano já em 2020!

Uma forma simples de visualizar os impactos deste novo cenário é a seguinte: Com uma taxa de juros real de 5,98% ao ano, se você investisse R$ 500 por mês, levaria 41 anos para acumular R$ 1 milhão e teria uma renda mensal de R$ 4.851,75 pelo resto da sua vida.  

Já em um cenário onde a taxa de juros real é de apenas 1,70% ao ano, investindo os mesmos R$ 500 por mês, você levaria 80 anos para acumular R$ 1 milhão! E o pior, sua renda mensal na aposentadoria seria de apenas R$ 1.405,75.

Assim, investir apenas em renda fixa se torna cada vez mais difícil para quem busca obter bons rendimentos e garantir um futuro tranquilo.

Pensando nisso, decidimos que era hora de fazer mais uma grande mudança aqui na Monetus: otimizar ainda mais a composição das nossas carteiras ao incluir novos ativos.

Quais ativos? Todos.

Em breve, passaremos a oferecer a nossos clientes todos os fundos de investimentos do Brasil.

Navegando pelo mar de opções

Nós acompanhamos de perto as principais corretoras do país e sabemos como pode ser frustrante tentar escolher um fundo entre dezenas, e em alguns casos até mesmo centenas, de opções. Acreditamos que não adianta encontrar de tudo se é você quem se perde. 

Foi aí que veio o primeiro problema. Como oferecer todos os fundos de investimento do país sem perder a simplicidade e a transparência pela qual somos conhecidos? Como garantir que qualquer pessoa pudesse selecionar um fundo e se sentir confiante?

A resposta veio quanto nos colocamos no lugar do cliente e nos perguntamos: Como eu mesmo escolheria um fundo de investimento? Dados como rentabilidade, índice de Sharpe, volatilidade, consistência, taxa de administração, tamanho da gestora e do fundo… entre vários outros vieram em mente.

Partimos então para o processo de construir um robô que conseguisse comparar e avaliar os mais de 27 mil fundos de investimento no mercado, levando em consideração todas as variáveis citadas anteriormente. No fim, tudo isso foi transformado em uma simples e elegante avaliação de cinco estrelas.

Segundo a nossa metodologia, quanto mais próximo de cinco estrelas melhor a qualidade de um fundo.

Para se ter uma ideia do poder desse algoritmo, aqui vão algumas das estatísticas: 

  • 27.233 fundos de investimento
  • 19 anos de retornos históricos
  • 290 milhões de dados

Nasceu assim nossa primeira super novidade: o ranking Monetus de melhores fundos do Brasil.

Clique aqui para conhecer nosso ranking exclusivo de fundos de investimento.

Construindo um barco sólido para enfrentar qualquer tempestade

Ficamos extremamente felizes com a forma que resolvemos o primeiro problema… mas ainda havia outro.

Quando pensamos em investimentos, há uma palavra extremamente importante: diversificação. Uma carteira diversificada é capaz de resistir mais em momentos de turbulência do mercado e tende a produzir ótimos resultados no longo prazo.

O que nos leva ao segundo problema: Como te ajudar a construir uma carteira diversificada com base em apenas algumas informações? E quais informações são realmente importantes?

Ao analisar o histórico de respostas e movimentações de milhares de clientes, nós chegamos a conclusão de que a pergunta que mais agregava valor no processo de decisão sobre a composição da carteira era a seguinte:

“Vamos supor que você aplicou R$ 50 mil. Após alguns meses, seus investimentos acumulam perda de 10%, ou seja, você perdeu R$ 5.000! O que você faz?”

Isso nos permitiu criar um novo processo de construção de carteiras com base em apenas duas perguntas:

1 – Qual valor você gostaria de investir?

2 – Qual a perda máxima que você aceitaria com base em diferentes cenários de ganho?

Depois de responder a essas duas perguntas, nosso algoritmo exclusivo entra em ação para te recomendar, entre centenas de fundos diferentes, aqueles que melhor se adequam às suas repostas.

Por fim, você tem acesso a uma ferramenta única no mercado financeiro brasileiro. Um simulador de carteiras que mostra exatamente como seus investimentos teriam se comportado historicamente e te informa se você está dentro da sua meta ou não. E o melhor de tudo, no final, quem cria a sua carteira é você.

Clique aqui para criar a sua carteira personalizada de investimentos.

Dúvidas? Respondemos todas!

E o que muda?

Agora você terá três formas de investir com a Monetus:

1 – Deixe todo o trabalho difícil com a gente: Você escolhe uma das carteiras exclusivas montadas pela nossa equipe de gestão. (Basicamente como a Monetus funciona hoje)

2 – Comece a investir com um pouco de ajuda: Você cria a sua própria carteira, começando com algumas sugestões nossas.

3 – Compare e escolha seus próprios fundos: Você utiliza nosso comparador de fundos para criar sua carteira exclusiva.

Posso escolher a forma como quero investir?

Sim! Você tem a liberdade de escolher a sua carteira e se quer a ajuda da Monetus ou não para selecionar os melhores fundos.

Haverá alguma taxa da Monetus para investir nos fundos de outros gestores?

Não! Você vai investir nos fundos de terceiros com taxa zero. Como faria em qualquer corretora.

Caso eu escolha investir nos novos fundos, será feito a redistribuição automática dos meus investimentos atuais na Monetus?

Sim! Estamos desenvolvendo um algoritmo de rebalanceamento dinâmico que fará todo o processo de forma automática.

A partir de quando os novos fundos estarão disponíveis?

Os primeiros fundos estarão disponíveis em Agosto.

Perdi a Live de vocês. Como faço para assistir?

Basta acessar o nosso canal no YouTube.

Estamos apenas começando...

Fique de olho. Nos próximos meses, vamos lançar ainda mais novidades que terão um único objetivo: ajudar o brasileiro a investir cada vez melhor!

Por fim, um muito obrigado a todos os clientes que nos apoiam a cada dia. Em frente!

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Simplicidade, rentabilidade e segurança.

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